Жалоба на отказ в возбуждении уголовного дела по ст.177 ук рф


Основной проблемой для кредитных организаций сегодня является проблема возврата кредита. Организационные меры, принимаемые на стадии заключения договоров кредитных, кредитования счета в виде овердрафт и других , начиная от анализа бухгалтерского баланса вплоть до фактической проверки наличия предмета залога, предоставляемого в качестве обеспечения обязательств по кредитным договорам, не дает стопроцентного результата.

И как следствие - возможное наступление неблагоприятных последствий для кредитной организации, в частности непогашение кредита и процентов по нему. Безусловно, необходимо признать заслугу системы арбитражных судов Российской Федерации, которые в отличие от общих судов достаточно оперативно рассматривают дела, соблюдая порядок, предусмотренный законодательством РФ, и - что самое важное - соблюдают сроки, установленные АПК РФ.

Удивительно, но факт! С указанными незаконными действиями И.

Какими способами можно принудить должника к исполнению? Огромное влияние в этом случае может оказать применение норм Уголовного кодекса Российской Федерации далее - УК РФ , в частности главы 22 "Преступление в сфере экономической деятельности".

Влияние это выражается в том, что должник невольно вынужден заключить соглашение с кредитной организацией о порядке погашения просроченной задолженности, чтобы избежать уголовной ответственности.

Данная категория преступлений достаточно сложна. Сложность обусловлена многими факторами - как психологического характера, так и формально - юридического. Факторами формально - юридического характера является несовершенство законодательной базы, выражающееся в несовершенстве дефиниций, понятийного аппарата, логического построения норм права, их обоснованности.

Именно из указанных факторов вытекают факторы психологического характера, подразумевающие осознанное отношение юристов к новым правовым явлениям. Любое "новое" требует переосмысления и "наработки". Для работников отдела внутренних дел особой трудностью является также анализ расчетов задолженности, производимых работниками банка, для которых требуются особые познания. Основной и наиболее сложной в применении для кредитных организаций является статья главы 22 Уголовного кодекса РФ, которая содержит условия злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности.

Для дальнейшего анализа необходимо привести формулировку состава преступления, указанного в ст. Итак, "злостное уклонение руководителя организации или гражданина от погашения кредиторской задолженности в крупном размере или от оплаты ценных бумаг после вступления в законную силу соответствующего судебного акта - наказывается штрафом в размере от двухсот до пятисот минимальных размеров оплаты труда или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от двух до пяти месяцев, либо обязательными работами на срок от ста восьмидесяти до двухсот сорока часов, либо арестом на срок от четырех до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.

Кредиторской задолженностью в крупном размере признается задолженность гражданина в сумме, превышающей пятьсот минимальных размеров оплаты труда, а организации - в сумме, превышающей две тысячи пятьсот минимальных размеров оплаты труда".

Что означает отказ в возбуждении

Основной тезис работников внутренних дел состоит в том, что статья УК РФ - практически не работающая; поэтому инициатива должна быть за кредитной организацией. При выявлении всех обязательных элементов состава данного преступления субъект, объект, субъективная сторона, объективная сторона, причинная связь трудность возникает как раз в доказывании объективной стороны преступления, а именно: Как указывают Скуратов Ю.

Понятие и содержание злостного уклонения не раскрывается в законе. Злостность уклонения устанавливается судом исходя из всех обстоятельств дела и, в особенности, из наличия у должника денежных и иных средств, позволяющих погасить кредиторскую задолженность, совершения должником сделок по отчуждению имущества, уклонения от явки в структуры, взыскивающие кредиторскую задолженность, создания препятствий к обеспечению возможности взыскания кредиторской задолженности, фактов незаконного воздействия на кредитора.

Соблюдение установленной судебным решением очередности оплаты задолженности различных видов, выдвижение встречных требований должника кредитору и заявление в суде соответствующих исковых требований не являются уклонением от погашения кредиторской задолженности. Что включает в себя понятие "уклонение"?

Уклонение - это несовершение действия по выполнению обязанностей, возложенных на лицо судебным решением, вступившим в законную силу. Обязанности, от которых уклоняется должник, не могут быть определены помимо судебного решения или путем его расширительного толкования, в частности относительно величины возвращаемых средств, штрафов за неуплату и так далее.

Для более детального рассмотрения применения статьи УК РФ выделим следующие этапы: Начнем с самого раннего этапа - с этапа досудебного разбирательства, который начинается с момента нарушения должником принятых обязательств. Что необходимо иметь в виду кредитной организации для дальнейшего принуждения должника к исполнению обязательств?

Первоначально кредитной организацией должен быть соблюден претензионный порядок рассмотрения споров, закрепленный в договоре кредитном либо договоре кредитования счета в виде овердрафт и др.

В случае же неудавшейся попытки связаться с должником по заемному обязательству и урегулировать спор необходимо отправить два заказных письма по адресу, указанному должником в договоре, с предупреждением о возможности в случае неисполнения обязательств по договору привлечения должника к уголовной ответственности. Почему претензионный порядок обязателен для кредитной организации?

Удивительно, но факт! Кстати сказать, заявление принять обязаны всегда.

Дело в том, что уже при подаче заявления о возбуждения уголовного дела у Вас будет документальное подтверждение факта желания кредитной организации договориться о погашении долга и факта уклонения должника от достижения какой-либо договоренности с кредитной организацией. Далее необходимо обратиться к поручителям должника либо гарантам, если таковые есть. Если и здесь не будет достигнут положительный результат, то кредитная организация вправе приступить к судебному разрешению дела.

Жалоба на отказ в возбуждении уголовного дела

С момента подачи кредитной организацией искового заявления если обязательство было обеспечено залогом, то, конечно же, нужно ходатайствовать об обеспечении иска, о наложении ареста на заложенное имущество и т. При этом необходимо знать, что у кредитной организации всегда есть возможность одновременно предъявить иск не только непосредственному должнику, но и к поручителю. Тем самым - в большей степени оградить себя от нежелательных последствий, в частности отсутствия на момент исполнения решения суда необходимого имущества для взыскания долга у поручителя.

После вынесения судебного решения начинается основная работа - взыскание долга, - в процессе которой происходит возбуждение исполнительного производства, этап исполнительного производства, в процессе которого и выясняется главный аргумент вынесения постановления о прекращении исполнительного производства - отсутствие какого-либо имущества у должника. Конечно, данная ситуация характеризуется многовариантностью разрешения: N 62а "О порядке формирования и использования резерва на возможные потери по ссудам"; это и возможность возобновления исполнительного производства Федеральный закон "Об исполнительном производстве" при соблюдении установленных сроков и наконец это возможность уголовно - правового воздействия на должника.

Безусловно, перечень возможных действий кредитной организации не ограничен, и кредитные организации имеют свой набор вариантов с определенными вариациями; но вариант привлечения должника к уголовной ответственности на сегодняшний день является востребованным, хотя и менее проработанным.

Поэтому основной акцент хотелось бы сделать именно на возможность возврата долга путем уголовно - правового воздействия на должника, в частности, используя статью УК РФ. Итак, этап уголовно - правового воздействия на должника - это, во-первых, заявление о возбуждении уголовного дела, которое подается в районное отделение внутренних дел по месту совершения преступления в данном случае местом совершения преступления является место нахождения кредитной организации, выдавшей кредит ; во-вторых, для данной категории преступлений предварительное следствие необязательно - значит, данные дела подведомственны органу дознания УПК РФ ; в-третьих, к заявлению необходимо приложить копии следующих документов: При этом во время рассмотрения уголовного дела будет приниматься во внимание тот факт, что все необходимые меры кредитной организацией были предприняты это могут быть попытки обращения взыскания на заложенное имущество должника, взыскание с поручителя в судебном порядке и так далее.

При невозможности обращения взыскания на заложенное имущество необходимо составить акт о том, что данного имущества нет в обусловленном договором месте либо в обусловленном месте находится иное имущество, чем то, что было предусмотрено договором по возможности нужно, чтобы данный акт был составлен в присутствии посторонних людей и ими же подписан; это могут быть работники организации должника либо, в крайнем случае, работник кредитной организации.

Тем самым Вы подтвердите факт того, что заложенное имущество было реализовано без получения согласия залогодержателя и данное действие является грубым нарушением договора о залоге ; - документы, предоставленные заемщиком в момент рассмотрения заявления о предоставлении кредита, обосновывающие возможность возврата в срок и в соответствии с условиями заключенных договоров это может быть бухгалтерский баланс предприятия, план работы предприятия, складские книги, свидетельства о государственной регистрации права собственности на жилые нежилые помещения, ПТС и другие документы ; - решение арбитражного или суда общей юрисдикции о признании лица должником по иску кредитора.

Решение должно быть вступившим в законную силу, и выдан исполнительный лист; - исполнительный лист, выданный арбитражным судом или судом общей юрисдикции; - постановление судебного пристава - исполнителя о возбуждении исполнительного производства по данному делу. Вопрос в том, необходимо ли предоставлять сведения о работе судебного пристава - исполнителя по взысканию денежных средств; инициатива ведения исполнительного производства не должна ложиться только на судебного пристава - исполнителя, иначе исполнительное производство займет довольно продолжительное время, а все необходимые сведения о наличии недвижимого имущества, транспортного средства, иного имущества , а также об осуществлении лицом - должником коммерческой деятельности для физического лица - работа по трудовому договору, по договору подряда, осуществление предпринимательской деятельности и другие; для юридического лица - наличие определенной коммерческой деятельности, имеющейся кредиторской задолженности и другие, которые могли быть получены судебным приставом во время исполнительного производства и которые могли бы помочь в возбуждении расследовании уголовного дела, не будут вовремя получены.

Во многом благоприятность данного фактора объясняется дублированием: Почему должны быть направлены такие письма?

Удивительно, но факт! Дата написания жалобы и подпись.

Дело в том, что работники органов внутренних дел оценивают только документально подтвержденные факты и на сегодняшний день требуют, чтобы заявитель кредитор обязательно уведомил должника о возможности, в случае непогашения кредита, привлечения его к уголовной ответственности по ст. По-видимому, заказные письма - уведомления должника играют роль подтверждения факта злостности. И отсутствие указанных писем не является основанием для прекращения уголовного дела по факту отсутствия состава преступления; Данной информации, как правило, достаточно для возбуждения уголовного дела; в случае же необходимости получения дополнительной информации дознаватель уже на стадии возбуждения уголовного дела вправе обратиться с официальным запросом о предоставлении той или иной информации.

При этом необходимо помнить о сроке, в течение которого должно быть принято решение о возбуждении уголовного дела либо об отказе в таковом. В последующем при вынесении постановления об отказе в возбуждении уголовного дела необходимо внимательно изучить постановление с точки зрения: На основании данного анализа, выявив недостатки, необходимо обжаловать вынесенное постановление об отказе в возбуждении уголовного дела; при этом необходимо использовать все недостатки, даже самые "мелочные", используя риторические приемы.

Удивительно, но факт! Наложение ареста на ценные бумаги, принадлежащие должнику, означает запрет для должника распоряжаться ими продавать, предоставлять в качестве обеспечения собственных обязательств или обязательств третьих лиц, обременять иным образом, а также передавать такие ценные бумаги для учета прав другому депозитарию или держателю реестра.

В том случае, если постановление об отказе в возбуждении не будет содержать недостатки либо районная прокуратура признает постановление обоснованным и тем самым оставит в силе, возможен следующий вариант действий: Хотелось бы отметить, что замыкаться на использовании описанного выше варианта нельзя, то есть воздействие на должника должно быть обязательно комплексным.

В дальнейшем при определенном стечении обстоятельств может быть рассмотрен вопрос о привлечении должника к уголовной ответственности по факту преднамеренного банкротства статья УК РФ.

Несостоятельность банкротство - признанная арбитражным судом или объявленная должником неспособность должника в полном объеме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и или исполнить обязанность по уплате обязательных платежей далее - банкротство ; 1. Обязательные платежи - налоги, сборы и иные обязательные взносы в бюджет соответствующего уровня и во внебюджетные фонды в порядке и на условиях, которые определяются законодательством Российской Федерации; 1.

Руководитель должника - единоличный исполнительный орган юридического лица, а также иные лица, осуществляющие в соответствии с федеральными законами деятельность от имени юридического лица без доверенности; 1. Конкурсные кредиторы - кредиторы по денежным обязательствам, за исключением граждан, перед которыми должник несет ответственность за причинение вреда жизни и здоровью, а также учредителей участников должника - юридического лица по обязательствам, вытекающим из такого участия; 1.

Досудебная санация - меры по восстановлению платежеспособности должника, принимаемые собственником имущества должника - унитарного предприятия учредителями участниками должника - юридического лица, кредиторами должника и иными лицами в целях предупреждения банкротства; 1. Наблюдение - процедура банкротства, применяемая к должнику с момента принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом до момента, определяемого в соответствии с настоящим Федеральным законом, в целях обеспечения сохранности имущества должника и проведения анализа финансового состояния должника; 1.

Внешнее управление судебная санация - процедура банкротства, применяемая к должнику в целях восстановления его платежеспособности, с передачей полномочий по управлению должником внешнему управляющему; 1. Конкурсное производство - процедура банкротства, применяемая к должнику, признанному банкротом, в целях соразмерного удовлетворения требований кредиторов; 1. Арбитражный управляющий временный управляющий, внешний управляющий, конкурсный управляющий - лицо, назначаемое арбитражным судом для проведения процедур банкротства и осуществления иных полномочий, установленных настоящим Федеральным законом; 1.

Временный управляющий - лицо, назначаемое арбитражным судом для наблюдения, осуществления мер по обеспечению сохранности имущества должника и иных полномочий, установленных настоящим Федеральным законом; 1.

Удивительно, но факт! При необходимости, если для производства осмотра требуется продолжительное время или осмотр на месте затруднен, дознаватель в соответствии с ч.

Внешний управляющий - лицо, назначаемое арбитражным судом для проведения внешнего управления и осуществления иных полномочий, установленных настоящим Федеральным законом; 1. Конкурсный управляющий - лицо, назначаемое арбитражным судом для проведения конкурсного производства и осуществления иных полномочий, установленных настоящим Федеральным законом; 1.

Мораторий - приостановление исполнения должником денежных обязательств и уплаты обязательных платежей; 1. Клиент - организация - должник, в отношении которой введена процедура банкротства, имеющая счета в Банке.

Процедура рассмотрения заявления в полицию

При работе со счетами клиентов уполномоченные лица "Банка" должны выделять процедуры банкротства, которые могут быть введены арбитражным судом; это: Каждая из названных процедур предполагает определенные особенности по работе со счетами клиента - должника, поэтому общим для кредитных организаций должно быть правило, согласно которому введение конкретного режима по работе со счетами, в соответствии с вышеназванными процедурами, возможно только при поступлении в кредитную организацию определения решения арбитражного суда.

Для распоряжения счетами клиента - должника, в случае назначения арбитражного управляющего, в "Банк" должны быть предоставлены все необходимые документы, предусмотренные в последующих главах, в числе которых обязательное предоставление карточек с образцами подписей и оттиска печати.

Удивительно, но факт! В случае несогласия с отказом, необходимо обжаловать его в любой срок - законом не регламентируется период, в течение которого можно писать жалобу.

Карточки с образцами подписей и оттиска печати, предоставляемые в "Банк" для удостоверения полномочий арбитражного управляющего по распоряжению денежными средствами на счете, имеют срочный характер. В случаях когда арбитражный суд выносит определение в виде отдельного акта, оно направляется лицам, участвующим в деле, и другим лицам, которых оно касается, в пятидневный срок после вынесения или вручается им под расписку.

Работа со счетами клиентов, в отношении которых введена процедура наблюдения 3. С момента принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом вводится процедура наблюдения.

Определение арбитражного суда о принятии заявления о признании должника банкротом направляется в банки и иные кредитные организации, с которыми должник имеет договор банковского счета. С момента поступления определения арбитражного суда о принятии заявления о признании должника - клиента банкротом в Банк необходимо проинформировать операциониста, работающего с данной организацией, о введении процедуры наблюдения и приобщить определение к юридическому делу клиента.

Определение арбитражного суда о введении наблюдения не является основанием для отстранения руководителя должника - организации клиента и иных органов управления должника - организации клиента , которые продолжают осуществлять свои полномочия по распоряжению денежными средствами на счете с ограничениями.

Органы управления должника клиента могут совершать исключительно с согласия временного управляющего сделки: Арбитражный суд вправе отстранить руководителя должника клиента от должности.

Создайте аккаунт или войдите в него для комментирования

В этих случаях исполнение обязанностей руководителя должника - организации клиента по распоряжению денежными средствами на счете возлагается на временного управляющего. В отдельном случае арбитражный суд вправе назначить заместителя временного управляющего. В случае назначения временного управляющего необходимо удостоверение полномочий на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете. Для удостоверения полномочий на распоряжение денежными средствами на счете временный управляющий представляет в Банк: Временный управляющий действует с момента его назначения арбитражным судом и до: В связи с указанными условиями карточки с образцами подписей и оттиска печати, необходимые для распоряжения счетом, имеют срочный характер и действуют до наступления одного из перечисленных случаев.

С момента введения наблюдения аресты имущества должника клиента и иные ограничения должника - организации клиента по распоряжению принадлежащим ему имуществом могут быть наложены исключительно в рамках процесса о банкротстве. Временный управляющий вправе получать любую информацию и документы, касающиеся взаимоотношений должника клиента с Банком. Арбитражный суд на основании решения первого собрания кредиторов производит одно из следующих действий:



Читайте также:

  • К какому нотариусу обратиться по написанию завещания