Способы мошенничества в банковской сфере


Что указывать в тексте?

Мошенничество в банках: статья, наказание

Что это за сфера? Банковская сфера является частью финансово-кредитной системы государства и представляет собой совокупность учреждений, основой деятельности которых являются денежно-кредитные отношения. Преступления в банковской сфере носят двоякий характер, так как, с одной стороны, могут быть направлены против самого банка, с другой — против вкладчиков.

Удивительно, но факт! В этом отделе случаются такие мошенничества:

С какого момента деяние считается оконченным? В соответствии с п.

Удивительно, но факт! Были случаи, когда мошенники, выдавая себя за брокеров, принимали к продаже пакеты корпоративных ценных бумаг.

Классификация преступлений Мошенничества в банковской сфере, направленные на обман как вкладчиков, так и банка можно условно свести к трем большим группам.

При расчетно-кассовом обслуживании Вытягивание денежных купюр из пачки: Обычно кассир начинает торопить клиента, и тот отходит от кассы, не посчитав деньги, чего делать категорически нельзя, необходимо прямо у кассы их пересчитать.

Отчисления с клиентского счета: Обман малограмотных, доверчивых или больных клиентов: Списание средств со счета клиента на другой счет: В случае, если клиент заметил факт списания, мошенник приносит извинения, ссылаясь на ошибку, и возвращает деньги.

Перечисление денег от имени банка: Фальсификация документов при недостаче: Списание недостачи на другие подразделения банка: Хищение денег посторонним лицом: С депозитами Сокрытие привлеченного депозита: Занижение в банковских документах реально внесенной на депозит суммы: Оформление депозита с повышенными процентами, минуя кассу: Открытие депозита без денег: Использование банком депозитных средств на высокорискованные операции без согласия клиента: Депозит в банке, не имеющем лицензии Центробанка: При кредитовании Обман клиентов, когда кредит оформляется на клиента банка без его ведома, или перечисление средств, которыми клиент пополняет баланс и погашает кредит, на другие счета.

Обман банка клиентом, предоставляющим ложную информацию о себе.

Удивительно, но факт! Представители потерпевших прилагают максимум усилий для того, чтобы уголовное дело было направлено в суд, а там — вынесен обвинительный приговор.

Общий состав Субъектом может являться дееспособное лицо, достигшее летнего возраста. Субъективной стороной является прямой умысел.

Подписка на статьи

Объект и объективная сторона Объектом являются любые чужие наличные и безналичные денежные средства. Объективная сторона состоит в хищении чужих денежных средств в любых формах или приобретении права на них путем обмана или злоупотребления доверием.

Основные элементы, которые будут различаться от вида к виду Элементы, являющиеся факультативными признаками: Ответственность Наказание при совершении мошенничества в банковской сфере регламентируется статьей УК РФ и предполагает ответственность: Ответственность при особо крупном масштабе преступлений или их совершении организованной группой — влекущую лишение свободы сроком до 10 лет со штрафом до 1 миллиона рублей или в размере заработка или иного дохода за период до 3 лет либо без него и с ограничением свободы на срок до 2 лет либо без него.

Что делать и куда обращаться?

Кредитное мошенничество

В создавшейся ситуации нужно поступить следующим образом: Тщательно изучить договор с банком на предмет наличия пунктов, позволяющих его нарушить. Сначала попробовать договориться с банком, для этого написать претензию на имя руководства, в которой внятно объяснить обстоятельства дела, и отправить заказным письмом с уведомлением. Если банк не решил проблему в течение месяца, следует отправить жалобу на банк в Роспотребнадзор.

В случае, когда обращение в Роспотребнадзор не дает результат, удовлетворяющий клиента, надо обратиться с жалобой в Центробанк, заполнив заявление на его официальном сайте с подробным описанием сути обращения и документальным подкреплением. При дальнейшем, не устроившем ответе следует обращаться в правоохранительные органы.

Удивительно, но факт! Мошенники с картами все чаще попадаются на обмане, так что следует сразу обращаться в банк, а затем и в правоохранительные органы с разбирательством.

С целью защиты своих прав и наказания афериста нужно обратиться в правоохранительные органы: Заявление можно написать от руки или сдать в печатном виде, оно должно включать следующие пункты: Данные начальника отдела полиции или прокуратуры и наименование отдела, при подаче в суд — только его наименование.

Личные и контактные данные потерпевшего.

Удивительно, но факт! Цурикову и двум американцам, о том, что обладает секретными данными одного из шотландских банков - электронными кодамИ, которые записываются на пластиковые карточки клиента.

Описание обстоятельств произошедшего с указанием даты, времени и места, известной информации о мошеннике. Просьбу о возбуждении уголовного дела и возврате похищенных средств при подаче в прокуратуру, прошение возврата денег и оплаты неустойки при подаче в суд. Квитанцию об оплате госпошлины при подаче в суд.



Читайте также:

  • Образец иска о расторжении договора пожизненного содержания с иждивением
  • Консультация юриста брест цена